“充90抵100”？充个话费，可能成“洗钱帮凶”进警局！

“72小时到账，90元充值话费抵100元。”

“内部员工充话费80元抵100元！3-15天内即可到账。”

这种所谓的“话费慢充”

宝子们是否常在网上看到

优惠力度比官方途径大很多

令不少人跃跃欲试

注意了！

这样充话费

你可能正在帮人洗钱

或将承担法律后果！

男子270元充值了300元话费

莫名被卷入诈骗案

日前，家住浙江乐清的王先生收到短信称，手机被停机了。他致电运营商得知，自己的手机号码因涉及诈骗，被临时停机，需要配合公安机关核实，再至营业厅进行验证。

“我是良好市民，从未有违法行为，怎么手机卡就涉诈了？”王先生带着疑惑来到了就近派出所，在与民警交谈后，他回忆起几天前在朋友圈看到“低价充值话费”的广告，便联系了对方进行交易，以270元充值了300元话费并在72小时内成功到账。

经公安机关确认，充入王先生手机的话费为外省某受害人的被骗资金，话费“充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”，因此王先生莫名被卷入诈骗案。后经公安机关查证，排除了王先生的诈骗嫌疑，王先生退还300元赃款后拿到了证明材料，手机终于复机了。

事后，王先生感慨说道：“这羊毛真不能薅！手机停了一周不说，还因此生平第一次进警局……”

充个话费却沦为洗钱工具?

揭秘新型洗钱套路

看似简单的话费充值交易，背后却是洗钱套路，流程繁杂，环环相套。

第一步

慢充平台在“朋友圈、某二手交易平台、短视频”等各类线上平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”“电费充值”等服务，吸引不明真相的潜在客户购买。

第二步

各类慢充平台经过多层级的传递，订单被传到境外，不法分子再根据订单的需求，对不特定对象实施诈骗，引导其以扫码支付、完成任务或充赌资等各种形式，将诈骗来的资金分别给不同的客户充值，从而完成话费充值和涉案资金的洗白。

第三步

由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”，下订单的潜在客户间接成了洗钱团伙的帮凶。导致手机卡及相关联的账户被封停。

因“慢充话费”而被利用

需要承担法律责任吗？

律师：视情况而定！

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

因此，洗钱罪的构成要件为：主观上行为人明知自己的行为是在掩饰、隐瞒犯罪违法所得及其收益的来源和性质；客观上从事了以上（一）至（五）的行为之一。

一般而言，客户在完全不知情的情况下完成充值，且涉及金额极小、次数不多、情节轻微，一般不会涉嫌犯罪。反之，如果有证据能证明用户是明知充话费就是为犯罪洗钱，因贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值；或者对方以大额返点或回扣作为诱饵的情况下，也可能被推定为用户明知、应知的情形，这种情况下用户继续参与，则有构罪入刑的可能。

警方提醒：

日常生活注意4点

防范洗钱陷阱！

骗子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱“帮凶”。

消费者要防范洗钱陷阱，做到：

● 切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

● 保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

● 选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。

● 不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。

宝子们要提高警惕

防范新型诈骗套路

保护好个人信息

缴费充值

务必选用正规官方渠道

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编辑 | 姚涛升

校对 | 郑芳、魏鼎、王建交

审校 | 董芳君

监制 | 周常

信息来源 | 深圳工会

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